İngiltere’de en çok yapılan bankacılık işlemlerinden biri hesap açmaktır. Genellikle günler hatta haftalar sürer.
Fakat dijital bankacılık ile bu işlemler artık 5 dakika içerisinde tamamlanabiliyor. Kimlik doğrulaması mobil telefon üzerinden online gerçekleşiyor.
Bugün İngiltere’de devlet tarafından resmi statü verilen, hesabınızın 85,000£’a kadar güvence altında olduğu, geleneksel bankalardan hukuki olarak hiçbir farkı olmayan dijital bankalardan biri de Monzo‘dur.
Detaylar aşağıda…
Adım 1: Banka hesabı açılış işlemine başlayın
Bu bağlantıyı kullanarak üyelik işlemine başlayın. İsminizi ve e-posta adresinizi girin.
Kimlik doğrulaması yapmak ve hesabınızı kullanmak için mobil uygulamayı indirmeniz gerekiyor. Monzo Bank bunun için size bir e-posta gönderecek.
Alternatif olarak Apple Store veya Google Play üzerinden de indirebilirsiniz.
Adım 2: Kişisel bilgilerinizi girin
Uygulama üzerinden e-posta adresi, isim, doğum tarihi ve cep numarası bilgilerinizi girin.
Monzo Bank kartınızın teslimatı için İngiltere’de bir adres girmeniz gerekiyor. Bu arkadaşınızın adresi de olabilir.
Adım 3: Kimliğinizi doğrulayın
Kimlik doğrulaması için kimlik kartı, pasaport veya ehliyetinizin fotoğrafını yükleyin.
Ardından uygulama üzerinden selfie videonuzu çekip doğrulama işlemini tamamlayın.
Adım 4: Kart şifrenizi belirleyin
Dört haneli kart şifrenizi belirleyin.
Monzo Bank debit kartınız 1-2 gün içinde adresinize teslim edilecek.
Adım 5: İngiltere’de banka hesabınız var
Ve banka hesabınız hazır!
Artık İngiltere’de ödeme alabilir, ücretsiz para transferi yapabilirsiniz.
Kartınızı teslim aldıktan sonra aktifleştirmek için uygulama üzerinden 16 haneli kart numaranızı girin.
Harcama yapmak için kartınızı yanınızda taşımanıza gerek yok, kart bilgilerini Apple Pay veya Google Pay’e ekleyerek cep telefonunuz üzerinden harcama yapabilirsiniz.
Neden dijital bankacılık?
- Banka hesabı açmak günler değil birkaç dakika sürüyor.
- Hesap açma işlemi için şubeye gitmenize gerek yok.
- Hesap işletim ücreti ödemiyorsunuz.
- Paranız normal bir bankada olduğu gibi 85,000£’a kadar FSCS (Financial Services Compensation Scheme) güvencesi altında.
- Dünyanın neresinde olursanız olun para çekmek ve harcama yapmak için ek ücret ödemezsiniz.
Neden Monzo Bank?
- Her yaptığınız ödeme için cep telefonunuza bildirim gelir.
- İngiltere dışındaki ATM’lerden 250£’a kadar ücretsiz para çekebilirsiniz.
- Hesap numaranız ile ödeme alabilir, başka banka hesaplarına 7/24 süper hızlı para transferi yapabilirsiniz.
- Yurtdışı alışverişlerinde işlemi gerçekleştirdiğiniz andaki döviz kuru üzerinden ödeme yaparsınız.
- Örneğin; Türkiye’de bir mağazadan alışveriş yapıyorsunuz, 76.7 Türk Lirası ödemenizi Monzo banka kartı ile yaptınız. İşlemi gerçekleştirdiğiniz saniyede Sterlin/Türk Lirası kuru 7.6700 ise hesabınızdan 10 Sterlin düşer. Detaylar için tıklayın.
- Harcamalarınızı düzenli olarak takip edebilirsiniz. Market alışverişine ne kadar, ulaşıma ne kadar, dışarıda yemeğe ne kadar para harcadığınızı otomatik olarak gruplara ayırır.
- Uygulama üzerinden yatırım hesabı açabilir birikimlerinizi orada değerlendirebilirsiniz.
- Kartınız kaybolduğunda veya hasar gördüğünde dondurabilir, Dünya’nın neresinde olursanız olun ücretsiz yeni bir kart isteyebilirsiniz.
- monzo.me ile anında ödeme alabilirsiniz.
- Örneğin https://monzo.me/ilkergirit bağlantısına tıklayıp, kredi kartı/banka kartı bilgilerinizi girerek güvenli bir şekilde doğrudan benim hesabıma para gönderebilirsiniz. Siz de kendi kullanıcı adınızla ödeme alabilirsiniz.
- Harcamalarınızı arkadaşlarınız arasında bölüşebilirsiniz.
- Örneğin üç kişi yemeğe gittiniz, farklı fiyatlarda yiyecek sipariş verdiniz. Hesabı isteyip tek bir karttan ödemeyi yaptıktan sonra uygulama üzerinden bu miktarı istediğiniz tutarlarda aranızda bölüşebilirsiniz.
Monzo Bank kullanıcı sayısı 20 Mayıs 2019′da 2.000.000’u geçti ve toplam harcanan para 10.7 milyar£ olarak açıklandı.
Ayrıca Aralık 2018’de crowdfunding ile 36,006 yatırımcıdan 2 günde 20 milyon£ toplayarak rekor kırdı.
Monzo İngiltere’de bugün, bankacılık lisansına sahip bu şekilde hizmet veren iki dijital banka daha var: Starling Bank ve Atom.
Eğer İngiltere’de ikamet ediyorsanız banka hesabı açmanızın önünde bir engel yok, fakat İngiltere dışından başvuruyorsanız buna olanak sağlayan tek banka Monzo.
Bu bankalar dışında da bankacılık hizmeti veren uygulamalar var. Örneğin TransferWise ve Revolut. Bunlar da FCA (Financial Conduct Authority) güvencesi ile paranızı elektronik olarak tutup fiziksel olarak Barclays, Lloyd’s gibi geleneksel bankaları kullanıyorlar.
Monzo hesabınıza Türkiye’den para göndermek
Monzo hesabınıza para göndermenin en hızlı ve uygun yolu TransferWise ile transfer yapmaktır.
İlk gönderiniz 500£’a kadar ücretsiz. Detaylı bilgi için tıklayın: 5 adımda 5 dakikada yurt dışına ‘ücretsiz’ para göndermek, yurt dışından ödeme almak.
İngiltere’de göstereceğiniz bir adres yoksa
Eğer İngiltere’de ikamet etmiyorsanız veya gösterebileceğiniz bir adres yoksa, alternatif olarak TransferWise Çoklu Döviz Hesabını kullanabilirsiniz.
TransferWise‘a Türkiye’deki adresiniz üzerinden üye olabilir; İngiltere’ye ek olarak ABD, Avrupa Birliği, Avustralya ve Yeni Zelanda’da banka hesaplarına ücretsiz sahip olabilirsiniz.
Çoklu Döviz Hesabı (Borderless) ile İngiliz Sterlini, Amerikan Doları, Avro, Avustralya Doları ve Yeni Zelanda Doları cinsinden hesaplarınıza doğrudan ödeme alabilirsiniz.
Ayrıca paranızı 40’tan fazla para birimine (Türk Lirası dahil) dönüştürerek hesabınızda saklayabilirsiniz.
TransferWise, diğer bankalarda olduğu gibi, müşterilerine ücretsiz olarak Debit Mastercard gönderiyor fakat Türkiye henüz kart gönderimi yapılan ülkeler arasında değil.
Eğer TransferWise hesabınızı açtıktan sonra yurtdışına çıkma planınız olursa (tatil amaçlı da olsa) debit kartınızı konaklayacağınız adrese göndertebilir ve teslim alıp kullanmaya başlayabilirsiniz.
TransferWise‘ı dijital bankalardan ayıran en büyük özellik ülke içindeki para transferlerinden 0.65£ ücret almasıdır. TransferWise’ın en büyük avantajı ise yurtdışına, 50’den fazla ülkeye, geleneksel bir bankadan çok daha uyguna para gönderebiliyor olmanızdır.
Örneğin İngiltere’den Türkiye’ye 1000£ tutarında Türk Lirası göndermek isterseniz, Türkiye’deki banka hesabına ulaşacak miktar aşağıdaki gibidir.
Eğer Monzo Bank hesabı açtınız ve hesabınıza İngiltere dışından para göndermek istiyorsanız da en iyi yöntem TransferWise ile transfer yapmaktır.
TransferWise kullanımıyla ilgili detaylar burada: 5 adımda 5 dakikada yurt dışına ‘ücretsiz’ para göndermek, yurt dışından ödeme almak.
Sorularınız için aşağıdaki yorum bölümünü kullanabilirsiniz.